В России стремительно возросло количество «лжебанков»

Специалисты Центробанка зафиксировали увеличение количества коммерческих структур, оказывающих населению незаконные финансовые услуги. Заявление об этом было сделано В. Ляхом, возглавляющим в ЦБ департамент противодействия недобросовестным практикам — пишут журналисты ТАСС.
 
По словам чиновника, на протяжении первого квартала текущего года регулятору удалось выявить 64 «лжебанка». Для сравнения: за весь 2017 год было выявлено всего 17 таких организаций.
 
Кроме этого, с начала этого года была пресечена незаконная деятельность 1,3 тыс. так называемых черных кредиторов. За весь прошлый год в Российской Федерации было закрыто 1 344 нелегальных МФО.
 
Лях отметил, что по итогам первого квартала Центробанк выявил на рынке 99 нелегальных форекс-дилеров. Информация по 78 таким структурам была направлена регулятором в прокуратуру с целью блокировки принадлежащих им веб-ресурсов. В 2017 году Банку России удалось выявить 129 веб-ресурсов, контролируемых лжефорексерами.
 
Стоит отметить, что в обнаружении нелегальных финансовых организаций регулятору помогают легальные игроки рынка. По словам Ляха, устранение с рынка нелегальных организаций, которые оказывают услуги населению неконкурентным способом, является частью конкурентной борьбы.
 
С целью борьбы с мошенническими действиями руководство ЦБ учредило в каждом из семи главных управлений специальный отдел. Работа этих отделов контролируется специальным хабом в Краснодаре. Ожидается, что принятые руководством регулятора меры будут способствовать выявлению случаев мошенничества на ранних стадиях. К числу нелегальных практик Центробанк традиционно относит работу финансовых организаций без наличия соответствующих разрешительных документов, а также финансовые пирамиды.
 
Согласно действующему законодательству выдавать займы населению вправе исключительно банковские учреждения и МФО, включенные в реестр Центробанка. Исключенные из реестра микрофинансовые организации заниматься выдачей займов не могут. Проверить присутствие того или иного МФО в государственном реестре можно на веб-ресурсе регулятора.