Перечень оснований для включения клиентов банков в черные списки будет сокращен

Законодательство >> 17.04.2019

Минфин разработал поправки к «антиотмывочному» законодательству, сужающие перечень оснований для включения клиентов банковских учреждений в черные списки. Документ был разработан финансовым ведомством по поручению В. Путина. Необходимость его принятия в министерстве обосновывают тем фактом, что банки зачастую приостанавливают операции по счетам добросовестных клиентов, не объясняя им причин блокировки.
 
Согласно законопроекту банки будут вправе блокировать клиентские счета лишь при наличии следующих условий:
 
- клиент имеет наивысший уровень риска либо был замечен в неоднократном проведении сомнительных операций в течение года;
- наличие данных о том, что проводимая клиентом операция связана с финансированием терроризма и отмыванием доходов.
 
Стоит отметить, что в настоящий момент для блокировки клиентского счета достаточно подозрений в том, что операция связана с нарушением «атиотмывочного» законодательства. Банки этим активно пользуются.
 
Если счет клиента будет заблокирован по приведенным выше основаниям, то банк будет обязан поставить его в известность об этом в течение пяти дней, а также объяснить ему причину принятия решения о блокировке.