Мошенничество с банковскими гарантиями: как не попасть в неприятную ситуацию?

Производство >> 23.03.2019

Стоимость банковской гарантии действительно высока. Именно по этой причине и в данной отрасли появляется все большее количество мошенников. Для того чтобы не попасть в неприятные ситуации, у которым приводит мошенничество с банковскими гарантиями, следует принимать во внимание определенные аспекты.

Какие виды мошенничества ныне существуют?

  1. Предоставление банковских гарантий той компанией, которая не располагает соответствующими возможностями. Так, банковские гарантии считаются действительными при условии, что они предоставляются только определенными банками, располагающими лицензиями и разрешениями. Что же касается мошенников, то они предоставляют гарантии от лица определенных страховых организаций. Чтобы не попасть в руки к мошенникам, следует работать только с аккредитованными организациями.
  2. Прием определенного количество средств теми лицами, которые не имеют соответствующего права. Данный способ мошенники используют в случае, если проводятся действительно крупные сделки. В этом случае документы подготавливаются от имени финансового учреждения. Нередко подготавливают и соответствующим образом офисные помещения. В результате, человек теряет немалое количество средств. Чтобы не попасть в руки к таким мошенникам, следует проверять все те данные, которые предоставляются непосредственно гарантом. Так, особое внимание следует уделять именно платежным данным.
  3. Выдача средств осуществляется с нарушениями. Данный способ мошенничества встречается не очень часто. Так, подобные нарушения могут быть допущены и представителями финансовых учреждений. В результате, подготовленные документы не соответствуют действительности. Для того чтобы предотвратить появление такой проблемы, следует для сотрудничества выбирать только финансовые учреждения. В обязательном порядке нужно привлекать опытных специалистов и юристов.

Эффективные способы противодействия

  1. Для сотрудничества стоит выбирать только тех брокеров, а также финансовые учреждения, которые отличаются повышенным уровнем надежности.
  2. В обязательном порядке нужно проводить проверку основных документов, которые могут потребоваться при оформлении банковских гарантий.
  3. Осуществлять проверку основных платежей, а также реквизитов. Лучше всего это осуществлять совместно со специалистами, которые в этом разбираются.